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濱州農(nóng)商銀行沾化支行現(xiàn)多起騙貸案涉案超2000萬(wàn)元
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2021-2-1 00:00
標(biāo)題:
濱州農(nóng)商銀行沾化支行現(xiàn)多起騙貸案涉案超2000萬(wàn)元
近日,裁判文書(shū)網(wǎng)披露判決書(shū),發(fā)生在濱州農(nóng)村商業(yè)銀行沾化支行的又一起騙貸案浮出。
公訴機(jī)關(guān)指控,2015年,沾化縣百事康**物科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)百事康公司)在濱州農(nóng)村商業(yè)銀行沾化支行(原沾化縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社,以下簡(jiǎn)稱(chēng)農(nóng)商銀行沾化支行)兩筆貸款共計(jì)600萬(wàn)元均已逾期,該公司無(wú)力償還,其中一筆300萬(wàn)元貸款的擔(dān)保企業(yè)為被告人郭某輝經(jīng)營(yíng)的沾化鈺舜捻線有限公司。
濱州農(nóng)商銀行沾化支行向法院提起民事訴訟,并申請(qǐng)保全了百事康公司的土地、設(shè)備、房產(chǎn)。之后沾化支行為了降低其行的不良貸款率,與郭某輝達(dá)成協(xié)議,雙方約定由郭某輝承接百事康公司的600萬(wàn)元不良貸款,農(nóng)商銀行沾化支行把對(duì)百事康公司的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給郭某輝,并再增發(fā)一筆貸款給郭某輝使用。
為了順利貸款,郭某輝在原百事康公司廠址注冊(cè)成立了沾化思源農(nóng)資有限公司,并于2015年9月24日以該公司的名義在農(nóng)商銀行沾化支行申請(qǐng)辦理了1200萬(wàn)元的貸款。
辦理貸款時(shí),郭某輝向農(nóng)商銀行沾化支行提供了虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表,該筆貸款下發(fā)后其中696.6萬(wàn)元用于歸還百事康公司的不良貸款,剩余503.4萬(wàn)元由郭某輝分配使用。
后該筆貸款到期后于2016年10月29日辦理轉(zhuǎn)貸時(shí)又新增100萬(wàn)元用于歸還該筆貸款的利息,2017年10月28日到期,2018年1月4日又轉(zhuǎn)貸,2019年1月3日到期后未還。
截至2019年11月28日,貸款余額1300萬(wàn)元,逾期328天,欠息1316871.83元。綜上所述,郭某輝騙取貸款503.4萬(wàn)元人民幣。案發(fā)后,被告人郭某輝經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案,并如實(shí)供述了騙取貸款的犯罪事實(shí)。
另查明,2020年3月18日,郭某輝辦理借新還舊手續(xù)并與被害單位簽訂還款協(xié)議。
法院認(rèn)為,被告人郭某輝以欺騙手段取得銀行貸款,給銀行造成重大損失,構(gòu)成騙取貸款罪。一審判處郭某輝有期徒刑二年,緩刑三年,并處罰金人民幣二萬(wàn)元。
近一年來(lái),濱州農(nóng)商銀行沾化支行已曝出多起騙貸案件。
2020年3月,沾化區(qū)人民法院披露,正果食品公司負(fù)責(zé)人潘某2012年—2014年期間騙取沾化支行1300萬(wàn)元貸款,給銀行造成特別重大損失,潘某被判處有期徒刑4年。
2021年1月,沾化區(qū)人民法院披露,文輝海產(chǎn)品公司法人劉某虛構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表,騙取沾化支行200萬(wàn)元,給銀行造成重大損失,劉某被判處有期徒刑1年。
據(jù)報(bào)道,針對(duì)濱州農(nóng)商銀行沾化支行發(fā)生的多起騙貸案件,沾化區(qū)檢察院曾向沾化支行發(fā)出了關(guān)于堵塞制度漏洞防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的檢察建議,建議措施被沾化支行全部采納并及時(shí)整改。
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